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诈骗手法揭密

[ 添加日期:2010-04-28 点击率:6165 评论数:0 条]

 
一、8种典型银行卡诈骗手段
伎俩1
ATM机旁张贴通知公告
不法分子假冒银行名义,在ATM机旁贴上所谓“通知”或“公告”:本行因系统升级,为保障客户资金安全,请进行安全设定操作,并输入安全号码。
其实,所谓的“安全号码”是不法分子预先在营业网点开设的储蓄卡号。通过此手法,不法分子误导客户在取款前,先将款项转到其指定账户,得逞后立即到ATM机或银行网点取款或转账。
防范对策:不要相信ATM机旁粘贴的任何类似“通知”、“公告”或“温馨提示”,银行关于设备运行的任何通知,都只会通过ATM机的屏幕显示。
伎俩2
制造ATM机故障发布提示
不法分子堵住ATM机出钞口、插卡口,制造交易故障,并在设备上张贴一张所谓“温馨提示”。其内容大体是:如ATM机出现不出钞或吞卡等现象时,请速与提示中的电话(不法分子的电话)联系。为增加欺骗性,一些不法分子还会预先购买尾数为95的小灵通电话,在提示上预留的电话为“小灵通电话+各大银行客服电话的后三位”,如680578-95533、670624-95588。这样,客户粗粗一看,还以为就是银行的客服热线。
防范对策:交易前,请观察设备有没有被犯罪分子破坏,发现取款异常情况,请拨打银行统一客服电话。
伎俩3
偷窥密码卡号复制卡片
不法分子偷窥客户取款密码和银行卡卡号,并利用高科技手段复制银行卡,再利用复制的银行卡在ATM机上取款,盗取资金。
防范对策:一定要做好银行卡卡号和密码等重要信息的保密工作。在ATM机、POS机或营业网点柜台输入银行卡密码时,请用手遮住密码键盘,谨防犯罪分子取得银行卡卡号、密码等重要信息。
伎俩4
伪造证件侵入手机银行
不法分子掌握办理了手机银行业务客户的存折号码、银行卡卡号、相关密码信息后,盗取或伪造客户身份证件,到移动或联通等通讯部门复制客户手机卡,输入客户的账号、密码信息,登录手机银行,再划转、盗取客户资金。
防范对策:不要轻易将重要信息泄漏给他人;保管好身份证、银行存折、银行卡等重要物品,防止被不法分子盗用。
伎俩5
发短信谎报“消费信息”
犯罪分子向你发出短信,称你的银行卡在某地商场、酒店等消费场所刷卡消费××元,或称已从你的账户中扣除银行卡费×××元,如有疑问,可致电××号码查询。你一旦回电,犯罪分子就会冒充银行客服人员或公安机关金融犯罪调查科人员,谎称该卡可能被复制,想方设法让客户按其指示操作,实际上,完成操作后,你的资金就被转到犯罪分子指定的账户了。此类诈骗短信,多是“3”开头的电话发出的。
防范对策:如收到此类短信,要看是否为各银行统一客服号码所发,如不是则无需理会。如有疑问,要致电相应的银行统一客服号码询问。各银行的客服电话均为五位数。建行客服电话95533,工行95588,农行95599,中国银行95566。
伎俩6
发短信谎称“账号已改”
不法分子发短信称:“请把钱直接存到某银行账号,账号为×××”或“我的账号已改为×××”。有的恰逢要汇款,收到此类短信后,未经核实,便将钱直接汇到犯罪分子提供的账号上。
防范对策:这类信息是犯罪分子通过群发方式发出,收信人范围很广,虽骗术简单,但受骗事件经常发生。汇款前只需与事前联系人再次电话确认收款人及账号即可避免。
伎俩7
谎称“退还汽车购置税”
不法分子冒充税务部门向车主(一般为宝马、奥迪等进口高档汽车主)发短信息,称“退还汽车购置税”为名,让车主与某工作人员联系,后诱骗车主将钱转入犯罪分子银行账户。
防范对策:退还购置税等重大决策,国家不会通过短信方式通知,客户不要上当。
伎俩8
谎称亲友出事急需用钱
不法分子先通过某种途径了解某人手机、家中电话或朋友电话,然后向对方手机不断打电话骚扰,迫使其关掉手机。此时,犯罪分子以警察或医生身份给其家属或朋友打电话,谎称其赌博、嫖妓被抓或车祸等急需用钱,诱使接电话人将钱汇入指定账户。对方亲属或朋友因无法和本人取得联系,轻信其谎言将钱汇出。
防范对策:你可以先问清来电者办案机关或治疗医院详情,再通过114查询办案机关或医院号码询问事情真实情况,或者试探性的回答说当地有朋友,会通知其去处理,看对方反应再酌情处理。总之,付款前要多方查证,不要因救人心切而上当受骗。
二、冒充公安民警或电信工作人员诈骗
这些人一般自称是公安××分局民警或公安××分局‘防伪科’民警,有的称是电信工作人员,给家中座机打电话。他们谎称,“有人用你的身份证在中国电信××营业厅办理了一个座机电话,电话号码为88××××××。现已欠费2000余元,如不及时交费你的座机将被停机。”骗子会说,“你可给XX分局‘防伪科’求证,电话是8×××××××,或直接和‘防伪科’某警官联系。”
当信以为真的市民按照所给的电话号码打过去时,一个自称某警官的人回答:有人盗用了你的身份证登记办理了一个座机,导致欠费。骗子这时让对方提供身份证号、手机号和银行卡信息,骗子有时还会直接要求市民给某银行一账户打钱,“以便核查。”当市民事后再给对方打过去时,不是打不通便是某商店的电话。
民警提醒市民,公安局没有所谓的防伪科。电话欠费纠纷不属于公安机关刑事、治安管辖范围。电话若欠费,电信部门先电话口头催交,或发律师函催交。
民警提醒市民若遇到此类案件,应及时报警。
 
三、短信诈骗方式
一.是"提供账号汇款型":如群发"我手机没电了(卡坏了),速把款打入××账号……"或直接发送"请把钱打入××账户"等手机短信。该类不法分子本着"全面撒网,重点捕鱼"的想法,大面积群发短信,总有个别群众上当受骗。
二.是"找亲友救急型":如发送"爸妈(老友),我的钱包、手机被偷了(或是我出了点意外现在医院),等钱急用,请速汇××元到我朋友的××卡上,切记要快"等短信内容进行诈骗,有儿女在外读书、工作的父母容易成为此类短信的诈骗对象。
三.是"高薪招聘型":如发送"××饭店招专职员工,性别不限,体健貌端、年龄18岁至45岁,月薪过万元"。若有急于找工作的人打电话咨询时,骗子常以预收服装费、面试费、保证金等名义要求其往某账户打入一定款项,随后"人间蒸发"。还有人会要求受害人到指定酒店面试,受害人到达指定酒店后,作案分子并不露面,会在电话中声称受害人已通过面试,向指定账户汇入培训、服装等费用后即可上班。
四.“中奖型”:如发送"某公司举行手机号码抽奖活动,您的号码已获得二等奖,请电××与领奖处某小姐联系"。打通指定电话后,对方会要求预先支付个人所得税、公证费、手续费等后才能领奖。
 
 
武汉市文保公安分局南湖派出所
华 中 农 业 大 学保 卫 处
                       二O一O年四月二十八日
 

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